Grynuju srautu planavimas — Vilnius
Planuokite likvidumą ir užtikrinkite verslo stabilumą. Luminor teikia praktinius grynųjų srautų modelius, scenarijų analizę ir nuoseklų prognozių palaikymą.
Apžvalga
Luminor padeda verslams Vilniuje sukurti veiksmingą grynųjų srautų planavimą: trumpalaikės likvidumo prognozės, kapitalo poreikio analizė ir optimizacijos priemonės. Mūsų metodika apima duomenų integraciją, scenarijų simuliacijas ir aiškius veiksmų planus.
- Dinaminė savaitės ir mėnesio prognozė
- Scenarijų analizė (pagrindinis / pesimistinis / optimistinis)
- Veiklos likvidumo optimizavimas
Pagrindinės paslaugos
Prognozavimas ir modeliai
Periodinės likvidumo prognozės, įtraukiant pardavimus, išlaidas ir investicijas.
Scenarijų analizė
Greitos simuliacijos, vertinančios rizikas ir galimybes skirtinguose rinkos sąlygose.
Likvidumo optimizacija
Rekomendacijos dėl finansavimo, grynųjų rezervų valdymo ir sąnaudų profilio koregavimo.
Metodika ir pavyzdys
Žemiau pateiktas supaprastintas mėnesinių grynųjų srautų prognozės pavyzdys — demonstracija, kaip struktūruojame informaciją mūsų modeliuose.
| Mėnuo | Grynieji įplaukos (€) | Grynieji išmokėjimai (€) | Netto srautas (€) | Kaupiama likutis (€) |
|---|---|---|---|---|
| Sausis | 120,000 | 95,000 | 25,000 | 25,000 |
| Vasaris | 100,000 | 110,000 | -10,000 | 15,000 |
| Kovas | 140,000 | 90,000 | 50,000 | 65,000 |
| Balandis | 110,000 | 120,000 | -10,000 | 55,000 |
Pastaba: tai tik pavyzdys. Tikslūs duomenys susideda iš jūsų buhalterijos, pardavimų planų ir kredito sąlygų.
Rasa Petraitė
Finansinė konsultantė — grynųjų srautų ekspertė, Vilnius
Case study: mažmeninės prekybos tinklas
Luminor padėjo mažmeninės prekybos tinklui optimizuoti likvidumą prieš sezonišką pardavimų piko laikotarpį. Įgyvendinus rekomendacijas, klientas sumažino reikalingą trumpalaikį finansavimą 28% ir išlaikė stabilų apyvartinį kapitalą.
Dažniausiai užduodami klausimai
Paprastą trumpalaikę prognozę galime paruošti per 3–5 darbo dienas, priklausomai nuo duomenų prieinamumo.
Integracija rekomenduojama automatizavimui, tačiau pradiniams modeliams galime dirbti ir su CSV ar Excel išvestimis.
Kaina priklauso nuo projekto apimties ir duomenų apdorojimo sudėtingumo. Susisiekite per kontaktus dėl individualios sąmatos.
Pradėkite planuoti šiandien
Užsisakykite peržiūrą ar susitikimą su mūsų specialistu Vilniuje.